Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalie, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Hier erläutern wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente Sie vorlegen und welche Fristen gelten.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem mehrstufigen internen Kontrollsystem, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird.

Zu diesem System gehören risikobasierte Kundenbewertungen, laufende Schulungen unserer Mitarbeitenden sowie die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Verschleierungsmethoden, gestapelte Transaktionen unterhalb von Schwellenwerten und die Nutzung fremder Zahlungsmittel lehnen wir konsequent ab.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns zu drei Anlässen: direkt nach der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten führen wir eine vertiefte Prüfung durch.

Für jede Auszahlung gilt ausnahmslos: erst Verifizierung, dann Zahlung. Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Tage.

• Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), beidseitig und lesbar
• Adressnachweis (Meldebescheinigung oder Versorgerrechnung, nicht älter als 3 Monate)
• Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode (foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
• Bei Bedarf Nachweis der Geldmittel (siehe Abschnitt Herkunft der Einzahlung)

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente lagern auf verschlüsselten Servern mit streng beschränktem Zugriff. Weitergaben an Dritte erfolgen nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• 1. Bereich „Verifizierung“ im Konto öffnen
• 2. Dokumentart auswählen und Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei)
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 1 bis 3 Tagen
• 4. Statusmeldung per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt Nachweise an
• 5. Nach Freigabe erfolgen Auszahlungen ohne erneute Prüfung, sofern sich Ihre Angaben nicht ändern

Herkunft der Einzahlung nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder Abweichungen zwischen Einzahlungs- und Spielverhalten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Immobilienverkauf, Erbschaft oder Schenkung. Die Unterlagen prüfen wir diskret und vernichten oder sperren sie nach Abschluss der Prüfung gemäß unseren Aufbewahrungsfristen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens im Verhältnis der jeweiligen Einzahlungsbeträge. Erhältlich sind Visa, Mastercard, Banküberweisung, MiFinity, Neteller, Skrill sowie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin.

Gegenüber der Einzahlung höhere Auszahlungen prüfen wir manuell. Auszahlungen sind ab 20 € möglich, maximal 5.000 € pro Tag und 20.000 € pro Monat; Gebühren erheben wir keine.

Wiederholte Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spielverhalten werten wir als Indikator für mögliche Geldwäsche und melden diese Vorfälle gegebenenfalls an die Behörden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als ungültig, setzen wir die Prüfung der betroffenen Transaktionen aus. Auszahlungen bleiben so lange blockiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; Einzahlungen und das Spielgeschehen sind davon zunächst nicht berührt.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig, vereinnahmte Beträge halten wir bis zur Klärung ein und melden den Vorfall den Behörden. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, es sei denn, gesetzliche Ausnahmen verlängern die Frist.

Der Grund für diese Aufbewahrung ist einfach: Auch nach Ihrer Abmeldung können Behörden im Rahmen von Ermittlungsverfahren Nachweise anfordern, und wir müssen diese jederzeit liefern können. Einsicht erhält ausschließlich befugtes Personal mit dokumentierter Zugriffsberechtigung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Betandplay Casino?

In der Regel 1 bis 3 Tage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Gespielt werden kann nach der Registrierung; die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlung nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern verpflichtet uns unsere Lizenz zur Prüfung der Geldherkunft. Gehaltsnachweise, Kontoauszüge oder Erbschaftsdokumente genügen üblicherweise.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde.